岳飛自從槍挑了小梁王，大鬧比武場之后，和牛皋、王貴、湯懷、張顯弟兄五人，一起回到家鄉河南湯陰，閑居起來。

　　這時候，北方金國興起，四太子金兀術率領大兵南侵。北宋朝廷腐敗無能，無力抵抗，被金兵占了都城汴梁（今開封），皇帝欽宗、太上皇徽宗也被擄到北國。金兵在中原燒殺搶掠、無惡不作。再加上河南這一年瘟疫盛行，偏偏又遇大旱，顆粒無收，百姓如處水火，苦不可言。岳飛和母親、妻子在家苦守清貧，甚是凄涼。王貴、湯懷、牛皋幾個人的父母相繼過世，幾個人耐不住饑寒，未免去做些不潔之事。岳飛幾次勸他們休取不義之財，他們也不肯聽，最后竟一齊去山中落草了。岳飛見這般光景，心中悲傷不已。

　　一天，岳飛正與母親在家中說話，有人前來叩門。岳飛把那人接到屋中，談話中才知道來人是洞庭湖楊么起義軍的部將王佐，因楊么久慕岳飛文武全才，特差王佐前來聘請前去相助。當下王佐拿出許多金銀珠寶作為聘禮。岳飛正色說道：“岳飛生是宋朝人，死是宋朝鬼！”堅辭不收。王佐無可奈何，最后只得收拾起聘禮回山去了。

　　王佐走后，岳飛進去將這些細細說與母親。岳母聽罷，沉思了一會，就讓岳飛去中堂擺下香案，端正香燭，隨后帶媳婦一同出來，焚香點燭，拜過天地祖宗。又叫岳飛跪在地上，媳婦研墨。岳母說道：“孩兒，做娘的見你甘守清貧，不貪富貴，是極好的了。但恐我死之后，又有些不肖之徒前來勾引，倘我兒一時失志，做出些不忠之事，豈不把半世芳名喪于一旦？故我今日祝告天地祖宗，要在你背上刺下‘盡忠報國’四字，愿你做個忠臣，盡忠報國，流芳百世，我就含笑于九泉了！”岳飛聽罷，說道：“母親說得有理，就與孩兒刺字罷。”便將衣服脫下半邊。岳母取過筆來，先在岳飛背上寫了“盡忠報國”，然后將繡花針拿在手中，在他背上一刺，只見岳飛的肉一聳，岳母問：“我兒痛么？”岳飛道：“母親刺也不曾刺，怎么問孩兒痛不痛？”岳母流淚道：“孩兒，你怕娘的手軟，故說不痛。”說罷，咬著牙根刺起來。刺完，將醋墨涂上，使永遠不褪色了。岳飛起來，叩謝了母親訓子之恩。

　　這時，宋康王在金陵（今南京）繼位，為高宗。這就是南宋。朝廷傳下圣旨，聘召岳飛進京受職，率兵討賊，圖復中興，報仇雪恨。岳飛接了圣旨，即刻收拾停當。岳母叮嚀孩兒，勿忘“盡忠報國”。岳飛拜別母親，又囑咐了妻子，這才上馬進京去了。這以后，岳飛領兵幾次大敗金兵，力圖恢復中原，不料朝廷奸臣宰相秦檜一伙，私通金國，陷害忠良。他們把岳飛騙進京，誣他謀反，下在獄中。審訊中，岳飛脫下上衣，露出背上“盡忠報國”四個赫然大字，凜凜正氣，貫沖斗牛。但邪惡猖獗一時，岳飛終被害死于風波亭。可是，岳母訓子報國的故事和民族英雄。岳飛的美名卻千古流傳。